近日，中信银行股份有限公司昆明分行（以下简称“中信银行昆明分行”）拦截一起非法集资转账，帮助客户避免6万元资金损失。

  事发前一日，客户王某前往中信银行昆明分行营业部网点，表示要为其不满十岁的女儿办理银行卡，称用于存放孩子的压岁钱。柜员为其办理了未成年人开卡业务，并告知了客户卡片使用要求。

  事发当天，王某手持新办的银行卡到柜台，要求将卡内6万元全部转账至浙江某科技公司账户，声称用于投资外显设备。她透露此前已用自己的账户向该公司转过部分资金，此次改用女儿的账户，意在追加投资。

  柜员未立刻办理业务，而是先以“大额转账需要核实信息、保障资金安全”为由稳住客户，并立刻将这一情况汇报了会计经理。会计经理随即启动风险核查程序，上报银警桥反诈系统，系统判别该笔转账交易为高风险。

  会计经理立即将情况上报分行，分支行协同通过工商信息查询、反诈案例比对、风险数据库筛查等方式核查，发现收款人近期存在多起类似以“设备投资”为由吸收资金的司法案件，有重大非法集资嫌疑。

  掌握风险证据后，柜员与会计经理对王某开展耐心细致的反诈宣讲，结合近期同类案例，讲解当前非法集资、电信诈骗的常见套路、多发形态，剖析“高收益零风险”“线上投资返利”等骗局的本质，揭示其所谓“设备投资”实为骗局。

  王某当场主动提出取消转账。

  未来，中信银行昆明分行将继续加强金融风险防控，当好群众钱袋子的“守护者”，用实际行动筑牢金融安全防线。（完）